5일 남았습니다! 종합소득세 신고 방법 및 환급 완벽 정리! (2025년 5월 최신 정리)

2025년 종합소득세 신고 마감일이 단 5일 앞으로 다가왔습니다. 이번 포스팅에서는 최신 세법 개정 사항을 반영하여 절세를 위한 공제 항목, 준비 서류, 신고 방법 등을 총정리하였습니다. 특히 프리랜서, 개인사업자, 부업 소득이 있는 직장인 등 종합소득세 신고 대상자분들께 실질적인 도움이 될 수 있도록 구성하였습니다.

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목차

1. 종합소득세 신고란?
2. 종합소득세 신고를 하지 않으면?
3. 2025년 종합소득세 신고 기간
4. 종합소득세 신고 방법
5. 종합소득세 신고 시 필요 서류
6. 종합소득세 신고 시 주의사항
7. 종합소득세 환급액 확인 방법
8. 종합소득세 환급받는 방법
9. 종합소득세 원클릭 환급 신고
10. 자주 묻는 질문 (FAQ)

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1. 종합소득세 신고란?

종합소득세는 한 해 동안 발생한 다양한 소득을 합산하여 신고·납부하는 세금입니다. 근로소득 외에 사업소득, 기타소득, 금융소득 등이 있는 경우 해당됩니다. 2025년 5월에 신고하는 종합소득세는 2024년 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 소득을 기준으로 합니다.

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2. 종합소득세 신고를 하지 않으면?

종합소득세 신고를 하지 않을 경우 다음과 같은 불이익이 발생할 수 있습니다:

• 무신고 가산세: 신고하지 않은 세액의 20%가 추가로 부과됩니다.
• 납부지연 가산세: 납부기한을 넘긴 경우, 하루당 0.025%의 지연이자가 발생합니다.
• 세무조사 대상: 지속적인 미신고는 세무조사 대상이 될 수 있습니다.

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3. 2025년 종합소득세 신고 기간

출처 : 국세청

• 신고 기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 6월 2일(월)
  • 원래 신고 마감일은 5월 31일이지만, 2025년 5월 31일이 토요일이므로 다음 평일인 6월 2일까지 신고가 가능합니다.
• 성실신고확인서 제출자: 2025년 6월 30일(월)까지 신고 가능

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4. 종합소득세 신고 방법

종합소득세는 다음과 같은 방법으로 신고할 수 있습니다:

홈택스 전자신고:

출처 : 홈택스

• 국세청 홈택스에 접속하여 '종합소득세 신고' 메뉴 선택
• 로그인 및 인증 후 신고서 작성
• 소득 및 공제 항목 입력 후 제출

홈택스 종합소득세 신고 바로가기

모바일 홈택스(손택스) 전자신고:

출처 : 손택스

• '손택스' 앱 설치 후 로그인
• '종합소득세 신고' 메뉴에서 신고서 작성 및 제출

손택스 다운로드(Android)

손택드 다운로드(IOS)

세무서 방문 신고:

• 관할 세무서를 방문하여 서면으로 신고

세무대리인을 통한 신고:

• 세무사에게 신고 대행을 의뢰하여 진행

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5. 종합소득세 신고 시 필요 서류

신고 시 필요한 서류는 다음과 같습니다:

• 소득금액 증빙자료: 사업소득, 근로소득, 기타소득 등
• 지출 증빙자료: 필요경비, 공제 자료 등
• 주민등록증 또는 공인인증서: 홈택스 로그인 및 인증용
• 기타 세액공제 증빙서류: 보험료 납입증명서, 의료비 지급명세서, 교육비 납입증명서 등

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6. 종합소득세 신고 시 주의사항

• 소득 누락 주의: 모든 소득을 정확히 신고해야 하며, 누락 시 가산세가 부과될 수 있습니다.
• 공제 항목 확인: 적용 가능한 공제 항목을 빠짐없이 확인하여 절세 혜택을 누리세요.
• 기한 내 신고: 신고 마감일을 준수하여 불이익을 방지하세요.

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7. 종합소득세 환급액 확인 방법

환급액은 다음과 같은 방법으로 확인할 수 있습니다:

 

홈택스 조회:

출처 : 국세청

• 홈택스 접속 → 로그인 → '조회/발급' → '국세환급금 찾기' 메뉴에서 확인

정부24 조회:

출처 : 국세청

출처 : 국세청

• 정부24 접속 → '미환급금 찾기' 검색 → 개인정보 입력 후 확인

손택스 앱 조회:

• '손택스' 앱 설치 → 로그인 → '국세환급금 찾기' 메뉴에서 확인

손택스 다운로드(Android)

손택스 다운로드(IOS)

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8. 종합소득세 환급받는 방법

환급을 받기 위해서는 다음 절차를 따르세요:

1. 환급 계좌 등록:
   • 홈택스 또는 손택스에서 환급받을 계좌를 등록합니다.
2. 신고서 제출 시 환급 신청:
   • 종합소득세 신고서 제출 시 환급 신청을 선택합니다.
3. 환급 일정 확인:
   • 환급금은 보통 6월 말 ~ 7월 초부터 2~4주 안에 입금됩니다. 전자신고(홈택스)를 이용하면 수기신고보다 처리 속도가 빠를 수 있습니다.

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9. 종합소득세 원클릭 환급 신고

간편하게 환급을 신청하려면 다음 방법을 이용하세요:

출처 : 국세청

1. 홈택스 '모두채움 신고' 이용:
   • 홈택스 접속 → 로그인 → '모두채움 신고' 메뉴에서 간편하게 신고 및 환급 신청이 가능합니다.
2. 손택스 앱 이용:
   • '손택스' 앱 설치 → 로그인 → '모두채움 신고' 메뉴에서 간편하게 신고 및 환급 신청이 가능합니다.

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10. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 직장인도 종합소득세를 신고해야 하나요?

A1. 근로소득만 있는 직장인은 연말정산으로 신고가 완료되지만, 부업 소득이나 기타소득이 있는 경우 종합소득세를 별도로 신고해야 합니다.

Q2. 신고를 하지 않으면 어떻게 되나요?

A2. 신고하지 않을 경우 가산세가 부과되며, 세무조사 대상이 될 수 있습니다.

Q3. 환급을 받을 수 있는 경우는 어떤 경우인가요?

A3. 세액공제나 감면을 통해 납부세액이 줄어들 경우 환급을 받을 수 있습니다.

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종합소득세 신고는 정확한 정보와 철저한 준비가 필요합니다. 위 내용을 참고하여 신고를 준비하시기 바랍니다. 더 자세한 정보나 도움이 필요하시면 국세청 홈택스 또는 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.

 

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