2025년 5월 종합소득세 신고 시즌이 도래했습니다. 이번 글에서는 종합소득세의 개념부터 신고 대상, 기간, 방법, 과세표준, 환급금 조회 및 지급일, 원클릭환급신고 방법, 그리고 자주 묻는 질문(FAQ)까지 총정리하여 안내해 드리겠습니다.
📌 목차
- 종합소득세란?
- 종합소득세 신고 대상
- 종합소득세 신고 기간
- 종합소득세 과세 표준
- 종합소득세 신고 방법
- 종합소득세 환급금 조회
- 종합소득세 환급금 지급일
- 종합소득세 원클릭환급신고
- 자주 묻는 FAQ
1. 종합소득세란?
종합소득세는 개인이 1년 동안 얻은 다양한 소득을 합산하여 납부하는 세금입니다. 소득의 종류에는 사업소득, 근로소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득 등이 포함됩니다.
2. 종합소득세 신고 대상
다음과 같은 소득이 있는 개인은 종합소득세 신고 대상입니다:
- 사업소득(자영업자, 프리랜서 등)
- 근로소득(이중근로자 등)
- 부동산 임대소득
- 금융소득(이자, 배당 등)
- 연금소득
- 기타소득(강연료, 원고료 등)팁&인사이트(Insight & Tips)+1뱅크샐러드+1
단, 근로소득만 있는 근로자는 연말정산으로 세금이 정산되므로 별도의 종합소득세 신고 대상이 아닙니다.
3. 종합소득세 신고 기간
- 신고 기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
- 성실신고확인서 제출 대상자: 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일팁&인사이트(Insight & Tips)팁&인사이트(Insight & Tips)+2국세청+2뱅크샐러드+2
※ 신고기한이 토요일, 공휴일인 경우 그 다음날까지 연장됩니다. 국세청
4. 종합소득세 과세 표준
종합소득세는 과세표준에 따라 다음과 같은 세율이 적용됩니다:
- 1,200만 원 이하: 6%
- 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하: 15%
- 4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하: 24%
- 8,800만 원 초과 ~ 1억 5,000만 원 이하: 35%
- 1억 5,000만 원 초과 ~ 3억 원 이하: 38%
- 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하: 40%
- 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하: 42%
- 10억 원 초과: 45%
※ 세율은 누진세 구조로 적용되며, 각 구간별로 세율이 다릅니다.
5. 종합소득세 신고 방법
종합소득세는 다음과 같은 방법으로 신고할 수 있습니다:
1) 홈택스(www.hometax.go.kr) 전자신고
- 홈택스 접속 → 로그인 → 세금신고 → 종합소득세 신고 → 신고서 작성 및 제출
2) 모바일 홈택스(손택스) 전자신고
- 손택스 앱 설치 → 로그인 → 세금신고 → 종합소득세 신고 → 신고서 작성 및 제출
3) 세무대리인을 통한 신고
- 장부작성 등 전문가의 도움이 필요한 경우 세무대리인의 도움을 받아 신고
4) 서면신고
- 국세청 홈페이지에서 신고서 서식을 내려받아 작성 후 우편 또는 세무서 방문 제출
6. 종합소득세 환급금 조회
환급금은 홈택스 또는 손택스를 통해 조회할 수 있습니다.
- 홈택스: 홈택스 접속 → 로그인 → 조회/발급 → 국세환급금 찾기
- 손택스: 손택스 앱 실행 → 로그인 → 환급금 조회 메뉴
※ 환급금은 신고 시 등록한 계좌로 자동 입금됩니다.
7. 종합소득세 환급금 지급일
환급금은 신고 마감일(2025년 5월 31일) 기준 약 30일 이내, 즉 6월 말~7월 초에 지급됩니다. 신고를 5월 초에 해도 환급 기준일은 5월 31일로 통일됩니다.
8. 종합소득세 원클릭환급신고
국세청은 2025년부터 '원클릭환급' 서비스를 도입하여 납세자가 별도의 서류 없이 클릭 한 번으로 환급 신청을 할 수 있도록 지원합니다. 대상자에게는 문자(SMS), 카카오톡, 이메일 등으로 안내되며, 계좌번호만 입력하면 자동 처리되어 환급까지 평균 2~3일이 소요됩니다.
9. 자주 묻는 FAQ
Q1. 종합소득세 신고를 하지 않으면 어떻게 되나요?
A. 신고하지 않을 경우 무신고 가산세(20%)와 납부불성실 가산세(일수에 따라 1일당 0.025%)가 부과됩니다.세무법인 세이브택스 - 차원이 다른 세무 서비스를 경험하세요!
Q2. 기한 후 신고는 어떻게 하나요?
A. 신고 기간이 지난 후에도 신고는 가능하지만, 가산세가 부과됩니다. 가능한 한 정해진 기간 내에 신고하는 것이 좋습니다.
Q3. 환급금은 어떻게 수령하나요?
A. 신고 시 등록한 본인 명의 계좌로 자동 입금되며, 계좌 미등록 시 우체국에서 현금 수령도 가능합니다.네이버
Q4. 환급금 조회는 언제부터 가능한가요?
A. 신고 후 약 3~6주 후부터 홈택스 또는 손택스를 통해 조회할 수 있습니다.네이버
Q5. 원클릭환급 서비스는 어떻게 이용하나요?
A. 국세청에서 안내받은 링크를 통해 접속하여 계좌번호를 입력하면 자동으로 환급 신청이 완료됩니다.Brunch Story
이번 종합소득세 신고 기간을 놓치지 말고, 정확한 신고와 환급 신청으로 불이익을 방지하시기 바랍니다. 더 자세한 내용은 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr) 또는 손택스 앱을 통해 확인하실 수 있습니다.
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